Limite de Crédito Cumulativo

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Caso a empresa utilize o controle de limite de crédito atribuído de forma Cumulativo. Deve-se cadastrar os níveis hierárquicos e associá-los ao cadastro de funcionários. 

Os funcionários que possuírem um nível hierárquico vinculado poderão conceder limites de crédito, às contas de cliente e grupos empresariais, de acordo com o valor pré-definido no cadastro de limites de autorização por funcionário, com a finalidade “Limite de crédito”.

O formato de atribuição do limite de crédito (único ou cumulativo) deve ser definido nas Configurações – na rotina 99041, onde o formato de atribuição for “Único”, o limite atribuído a conta sempre sobrescreverá o limite de crédito anterior, enquanto se o limite for “Cumulativo”, o sistema fará a soma dos limites atribuídos por todos os níveis hierárquicos, isto é, um limite anterior só será sobrescrito se o nível do funcionário que estiver fazendo a atribuição for igual ao nível de outro limite pré-existente.

Deste modo, se a empresa optar por atribuir um limite que seja considerado cumulativo, onde o valor seja somado para formar um limite maior, os limites devem ser atribuídos por funcionários vinculados a níveis diferentes. 

 Para realizar o cadastro de níveis hierárquicos acesse:  

Módulo Financeiro > Cadastros > Níveis Hierárquicos (rotina 1321).

Para cadastrar um novo nível, clique no ícone do “+”, informe uma descrição e a ordem hierárquica correspondente ao nível. 

Vale lembrar que não é possível realizar o cadastro de níveis em 2 níveis hierárquicos de mesma ordem. Após realizar o cadastro dos níveis, deve-se associá-los aos funcionários que terão permissão para conceder limite de crédito.

Dessa forma, deve-se acessar a (rotina 99030), utilize os filtros disponíveis para encontrar o funcionário, clique no ícone do “lápis”, assim será possível modificar o registro. Na aba “Nível Hierárquico”, informe no campo correspondente à definição do nível hierárquico à qual o funcionário será associado, e após clique em “salvar”

É importante lembrar que o funcionário deverá estar devidamente vinculado a um usuário no sistema.

Cadastrar valores pré-definidos de limite de crédito por funcionário

Para cadastrar valores pré-definidos de limite de crédito por funcionário deve-se acessar a (rotina 1653), nesta rotina deve ser definido o valor máximo que o respectivo funcionário poderá conceder por conta, bem como, o prazo de validade para o limite dado. 

Para inserir um novo registro, clique no ícone do “+”, será aberta a tela para cadastro. Deve-se informar o funcionário desejado, selecione a finalidade “Limite de Crédito”, e o valor de Limite Individual a ser concedido por conta.

No campo finalidade, há disponíveis outras opções para serem utilizadas em outros processos do sistema. Neste caso se o mesmo funcionário possuirá permissão para informar limite de crédito, ou outra finalidade, devem ser realizado dois cadastros.

Para visualizar a composição do limite de crédito de uma conta, acesse a (rotina 3029), nesta rotina é possível visualizar a composição detalhada do limite de crédito total da conta de cliente ou Grupo Empresarial, bem como realizar a concessão de um novo limite.  

Utilize os filtros em tela, para buscar a conta de cliente ou Grupo Empresarial que deseja visualizar os registros de limite concedidos pelos funcionários. Ao efetuar a busca, será listado todos os registros, onde identifica-se valor, finalidade e validade, de cada registro efetuado pelo funcionário do respectivo nível. 

Ao selecionar um registro será apresentado na parte inferior da rotina a observação adicionada ao limite.

Para cadastrar um novo limite de crédito, clique no ícone do “+”, o sistema irá carregar a tela com o funcionário logado e seu nível hierárquico.

No campo “Tipo de Conta”, pode-se selecionar a opção “Conta” ou “Grupo Empresarial”, para definição se o registro será válido para uma conta de cliente específico ou para um grupo empresarial e insira a conta de cliente ou ID do grupo empresarial.

Selecione uma das finalidades “Peças e Serviços” ou “Máquinas”(caso controle seja segmentado), e informe o período da validade que o limite ficará disponibilizado, e o no campo “Limite de Crédito” digite o valor a ser concedido.

No campo Observação é possível adicionar uma observação para o novo cadastro. Após preencher todos os campos, clique no botão Salvar.

Para empresas que desejam utilizar uma rotina apenas para efetuar consultas de limite de crédito, está disponível em Módulo Financeiro, rotina 1466.

⚠️ Importante! Nesta rotina não será possível realizar o cadastro de novos limites, independente do tipo de controle e formato de atribuição de Limite de Crédito.

Para visualizar a composição completa do limite, selecione uma conta e clique no botão “Composição do limite”, e sistema direcionará para a Composição do limite de crédito (rotina 3029).