Consulta de Limites de Crédito Pré-Aprovados (3022)

Versão: 13.005.001            Autor: Anderson Nascimento

Com o objetivo de melhorar o controle e a rastreabilidade de limites de crédito pré-aprovados, a rotina 3022 permite centralizar essas informações e integrá-las ao cadastro de clientes e ao limite de crédito, eliminando controles paralelos e aumentando a confiabilidade dos dados.

Para realizar o cadastro destas informações, acesse:

Módulo Financeiro > Cadastros > Cadastro de Limite de Crédito Pré-Aprovado >Consulta de Limites de Crédito Pré-Aprovados – 3022.

Para realizar um novo cadastro de limite, deve-se acessar o ícone de “+” e preencher os seguintes campos.

• Cliente: Informe o cliente ao qual o limite de crédito pré-aprovado está vinculado.
• Linha de crédito: Informe a origem ou tipo do crédito (ex: banco, consórcio, financeira, fabricante). Permite segmentar os limites conforme a instituição ou modalidade.

⚠️ Importante! Para possuir linhas de crédito deve-se possuir previamente os cadastros na rotina Lista de Linhas de Crédito – 3040.

• Valor pré-aprovado: Valor disponibilizado previamente pela instituição para o cliente. Representa o limite máximo que pode ser utilizado dentro daquela linha de crédito.
• Data de Validade: Data limite até a qual o crédito pré-aprovado é considerado válido. Após essa data, o registro pode deixar de ser considerado na análise.
• Data da consulta realizada: Indica quando o limite foi consultado ou obtido junto à instituição. Importante para controle de atualização das informações.
• Observações: Campo livre para registrar informações complementares.

Consulta de limites pré-aprovados na composição de limite de crédito

Os registros de crédito pré-aprovado cadastrados nesta rotina podem ser visualizados na rotina 3029 (Composição do Limite de Crédito), desde que o cliente possua um limite de crédito previamente configurado.

A visualização ocorre por meio do botão “Limite de Crédito Pré-aprovado”, que disponibiliza uma janela pop-up com as informações cadastradas na rotina 3022, permitindo consulta rápida e integrada ao limite de crédito.

Consulta de limites pré-aprovados nos dados financeiros do cliente

Também é possível visualizar os limites de crédito pré-aprovados diretamente nos dados financeiros do cliente, por meio da rotina 7034. Nessa rotina, a aba “Limite Pré-Aprovado” apresenta os registros cadastrados na rotina 3022, desde que estejam ativos.