Itens para Análise de Crédito (1150)

Versão: 11.001.004 

O limite de crédito é concedido pela empresa aos seus funcionários responsáveis para realizarem liberações de prenotas.

Para criar diversos itens para a análise de crédito, conforme o que for as necessidades da empresa, acesse:

Módulo Financeiro > Crédito > Itens para Análise de Crédito (rotina 1150).

Clique no ícone do “+” para realizar um novo cadastro.

• Descrição: Neste campo, informe sobre o que se trata, exemplo, nota mínima, nota máxima, peso mínimo e peso máximo referente a análise de crédito para o módulo máquinas.
• Nota mínima: é a nota mínima para que seja liberado o crédito para o cliente, o que acarretará na aprovação ou desaprovação.
• Nota máxima: é a nota máxima para que seja liberado o crédito para o cliente. 
• Peso mínimo: indica o valor mínimo atribuído a um critério de análise, exemplo, o mínimo é nota 6, se com a análise for constatado nota 5, será reprovado.
• Peso máximo: refere-se ao peso máximo para aquela análise, exemplo, o máximo é nota 10, não poderá ser mais do que isto.
• Observação: podem ser adicionadas notas adicionais pertinentes à análise.

Após, clique em “Salvar”.

Em resumo, nesta rotina é efetuado o cadastro de uma análise e seus atributos.

Durante a análise, o responsável por efetuar a análise junto ao cliente determina o peso e nota de cada atributo. A pontuação final de cada atributo na análise é obtida através da multiplicação peso X nota.

Configurações

No Controle de limite de crédito do Solution ERP, é possível configurar diferentes modos de utilização, facilitando seu uso, de acordo com cada especificidade da empresa.

Para configurar o modo de controle que o limite de crédito deve ter, acesse a rotina 99041.

Na sessão de Limites será possível definir o modo de controle utilizado para a verificação do limite de contas.

As opções disponíveis são:

• Geral: Caso seja definido essa opção, o sistema não exibirá o campo de Finalidade no cadastro de limites. Desta forma, todos os limites que forem cadastrados possuirão automaticamente a finalidade Geral, e o limite de crédito do cliente será aplicado para todos os módulos do sistema, sem diferenciação;
• Segmentado (por Módulo): Caso seja definido essa opção, o sistema irá permitir o cadastro de limites de crédito das contas por finalidades como Peças e Serviços; e Máquinas. Diferenciando assim, que o crédito liberado para Peças e Serviços será utilizado para verificação nos Módulos Balcão e Oficina, ou então para o módulo Máquinas, caso o cadastro do limite esteja com esta finalidade.

Após definido o modo, deve-se selecionar a hierarquia do limite que o sistema irá considerar. As opções disponíveis são:

• Conta/Grupo Empresarial: Nesta opção o sistema irá buscar o limite de crédito primeiramente na conta, caso não encontre informação, irá buscar no grupo empresarial. Não existe a opção de editar para esse tipo.
• Apenas Grupo Empresarial: Nesta opção, o sistema irá buscar o limite de crédito diretamente no grupo empresarial.

O Formato de Atribuição do limite de crédito virá automaticamente preenchido como cumulativo, porém com apenas um cadastro de nível hierárquico na rotina 1321.